以案说险|工行芜湖分行：阻拦电信诈骗汇款的消保

案例经过

2023年5月12日，一名客户到工行芜湖襄安支行办理汇款业务。柜员照例询问收款人与客户关系及汇款用途时，客户解释说是给上学的孩子报辅导班用，并给柜员展示了孩子发来的短信。柜员发现该短信存在明显异常，提醒客户给孩子再打个电话进行确认。果然，电话接通后，孩子表示并没有发送过短信，近期也没有资金需要。客户确信为电信诈骗，避免了客户的资金损失后，对柜员表示万分感激。

案例分析

柜员在看到短信时，注意到短信的发信人，在正常的手机号码前带有“+00”的前缀，引起了柜员的警惕。同时，短信编写的内容“手机暂时无法使用，用其他同学的手机跟你联系”，带有明显的阻止客户进行核实的意图。且辅导班报名经费明显过于高昂，三者结合，基本断定该信息为电信诈骗，成功阻止了该笔汇款，并指导客户下载了国家反诈中心app。

权益保护

现今电信诈骗手段层出不穷，银行从业人员需要学习防范各种电信网络诈骗的作案手法，了解各类易受骗群体，熟练掌握风险识别及应对措施，才能练就火眼金睛，做到“魔高一尺，道高一丈”，切实保护好客户权益。其次，柜面及厅堂服务人员保持高度的反诈警惕，对可疑行为多做询问，不能让反诈提示流于表面。

供稿：工商银行芜湖分行