警银联动 共筑电诈防火墙--浦发银行芜湖分行成功堵截网点柜面一起异常取现事件

2024年5月17日上午10点左右，客户朱某超（河南省郑州市户籍）来到浦发银行芜湖华强支行要求取款4.8万元。客户表示是工程款，准备发放农民工工资，但以隐私为由拒不提供项目施工地等任何信息。该行人员查询到该银行卡为2024年5月15日刚开立，资金也是10分钟前刚刚转入，基本符合近期通报的外地人外地卡、新开卡新转入资金立即取款等特征。该行稳住客户的同时，紧急联系反诈中心，客户情绪随即激动开始催促取款，后民警现场与客户进行核实，核实过程中该行发现该客户银行卡刚刚被河北省廊坊市公安局刑警支队短期冻结。随即客户离开网点，中午12：30左右客户又到该行另一网点尝试取现未果，该行立刻提请开户行核查进行管控。下午反诈中心回复已与河北廊坊公安机关联系，确认为冒充孩子老师实施的电信诈骗，公安冻结已延期。5月20日上午该客户再次来到网点表示要办理取款，该行第一时间拨打110，警方将其带离现场。

5月21日，芜湖市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办今年第二次向该行发来表扬信，对该行在反电诈方面所做出的努力予以充分肯定及表扬。

浦发银行芜湖分行将结合本次警银联动拦截涉诈资金的成功案例，在全辖人员中传授防控拦截经验，进一步加强对各类涉案账户业务管控，坚持与公安机关密切协作，再接再厉，多措并举，坚决遏制“两卡”违法犯罪和电信网络诈骗犯罪的多发高发，共同维护社会安定！

供稿：浦发银行芜湖分行