专业财顾 全心守护！徽商银行芜湖分行做最贴心的财富“管家”

近日，由中国银行业协会、香港银行学会及金融时报社共同主办的“第十三届杰出财富管理师技能竞赛”结果发布，徽商银行芜湖分行财富管理师翟启元以优异表现，从1300余名财富顾问中脱颖而出，荣获大赛第四名。本次大赛是银行业财富管理领域最负盛名的全国性赛事之一，吸引了来自国有大型商业银行、股份制银行、城商行、农商行、外资银行和理财公司等共76家机构、1316名选手参赛。另有3名理财顾问在CFP·易方达中国金融理财师大赛中，获“中国百佳理财师”“中国优秀金融理财师”荣誉称号。3名理财顾问在福布斯·富国中国优选理财师评选中，获“全国TOP60”“华东赛区50强”荣誉，用过硬实力展示财富“管家”专业风采！

近年来，随着我国经济稳健发展、居民收入稳步提升，财富管理成为新形势下广大居民投资的迫切需求。徽行芜湖分行深入践行金融工作的政治性、人民性，在做好传统个人业务的基础上，积极探索财富管理新路径，成立财富管理与私人银行部，发布私人银行品牌，细化服务分层模式，打造全周期、多场景、可持续的财富管理模式。该行充分整合全行、全集团优势资源，倾力打造具有本地特色化的财私权益体系，以“1名支行级专属贵宾理财经理+1名分行级财富顾问+N个总行专家级高端咨询顾问服务团队”的形式，为客户量身定制全方位、个性化的“个人-家庭-企业”投融一体化服务方案，全面覆盖家族传承客群全生命周期的重点需求。截至9月末，该行财富管理规模达858亿元，位居全市首位，较上年末增长近100亿元，增幅达12.51%。当前，该行正在探索升级财富管理品牌，深化私人银行服务，在全面服务江城百姓多元化金融需求道路上跑出财富管理服务“加速度”。

打造专业团队，竭力为江城百姓财富保驾护航。专业的财富管理需要专业的服务团队。该行聚焦队伍能力提升，通过强化考核、竞赛赋能、产品培训等方式，持续提升团队策略研究、资产配置等综合化、专业化服务能力，培养了一批既懂资产配置又懂综合化金融服务的复合型人才，锻造了一支业务精、质量高、专业强、经验丰富的财富强军。该行还在对不同群体财富管理需求深刻理解基础上，细分出财富顾问、贵宾理财经理、理财经理及低柜理财经理等岗位，为客户提供更加专业化的一对一服务。截至2024年9月末，该行财富管理团队共计84人，其中拥有金融理财师（AFP）资格人员39名，占团队总数40%。拥有私人银行家（CPB）资格人员2人、国际金融理财师（CFP）资格人员13名，多名员工被认证为总行级“金牌理财经理”，财富管理团队综合素质领跑全市同业。

完善服务体系，全方位探索升级客户服务体验。随着居民的财富总量不断增长，对财富管理需求从单一保值，逐步向专业化、多元化方向转变。徽行芜湖分行主动完善产品体系建设，建立全市场产品遴选机制，深化与优秀外部机构的广泛合作，从单一理财到资产管理百花齐放，打造固收、权益、基金等超百类投资产品，持续为客户创造长期价值。近三年，该行理财产品累计销量达1085亿元，投资类产品累计销量达1127亿元。此外，该行还正在加速推进财富管理转型升级，筹建集专享、私密、雅致为一体的财富中心，坚持为客户提供定制化高品质服务，围绕客户生活日常打造涵盖“生活、出行、健康、教育、社交”五大方面的分层权益体系，并随层级提升不断丰富可享受权益内容。定期开展涵盖财富传承规划、综合资产配置、法税风险筹划等多系列私行客户活动，让江城百姓收获更好的服务体验。

坚持人民至上，以过硬实力赢得江城百姓信赖。徽行芜湖分行始终坚持以人民为中心的发展思想，以满足客户多元化投资需求为己任，经过多年的深耕不辍，构建起理财、基金、券商资管、保险、贵金属等全生命周期财富管理体系。同时通过资产的分散配置合理控制风险，密切跟踪市场走势，实时调整投资策略，以专业化、前瞻性的综合化金融服务以及稳健的投资回报，实现客户财富保值增值，逐渐赢得广大客户的信任。截至2024年9月末，该行财富管理团队累计为26.3万客户提供资产管理服务，为客户创造收益28亿元。管理个人客户资产超858亿元，市场份额持续领跑，稳居全市第一。个人客户数达219万，在全市375万常住人口中占比超50%，个人金融资产余额在全市30家金融机构中占比超20%，成为芜湖市财富管理领域佼佼者。

探索不止、创新不停。在扎实稳健提升财富管理规模的同时，该行正积极探索连接国家战略导向、实体经济融资与居民配置的高效路径，引居民财富流向实体经济。徽行芜湖分行将始终坚持以人民为中心的价值取向，深入推进财富管理业务的专业化经营，打造专业素养更高、服务品质更优的财富管理团队，为江城百姓“钱袋子”保值增值保驾护航，为地方经济社会高质量发展注入澎湃强劲的金融动能！

供稿：徽商银行芜湖分行