兴业银行芜湖银湖中路支行成功拦截一起电信网络诈骗，避免客户资金损失

防范电信诈骗一直是检验银行一线员工应急能力的重要指标，近期，兴业银行芜湖银湖中路支行柜员凭借专业能力与防电诈警惕性，成功拦截一起电信网络诈骗，避免客户遭受资金损失。

案情简介

2022年5月4日下午，客户潘**（身份证号：3402041950****2642）神色匆忙来到兴业银行芜湖银湖中路支行柜台，要求柜员立即为其办理汇款，支行柜员提示客户不要给陌生人转账汇款，潘女士神色迟疑随后道出其接到一则陌生来电，对方称自己是警察，准确的说出了潘女士的姓名与身份证号码，告知潘女士其3月23日在某银行上海普陀区支行开立的银行卡涉嫌电信诈骗，被拦截金额高达两百余万元，现在需要潘女士添加警官微信协助调查，潘女士添加微信后对方发送了一张通缉令，上面为潘女士的照片与姓名，并且对方与潘女士通过语音对话询问其有没有常用的银行卡，是否开通了网银功能，潘女士随即说自己常用的是兴业银行卡并且网银功能已开通，随后对方要求潘女士配合调查，如果想要减轻案件严重性，需要潘女士向指定账户打入保释金。潘女士感到慌张立即答应对方后赶至该行柜台汇款，想将卡内10万余元汇出。

处理过程及结果

客户至柜面时神情较为慌张，让柜员抓紧时间汇款，该支行柜员在与客户的沟通时再次强调反诈的重要性，劝阻客户不要轻信网络上的宣传或与陌生人加好友，不要给陌生人转账汇款，并为潘女士再次普及防范电信网络诈骗的相关知识，客户平静下来后意识到可能上当受骗，放弃汇款，表示感谢后离开，未造成客户财产损失。

经过该行工作人员的努力，客户资金得到及时保护，给予了高度评价和认可，表示今后会加强电诈网诈防范意识，并对工作人员表示衷心感谢。

案例启示

疫情期间特别针对于老年客户群体的电信网络诈骗较为猖獗。银行作为提供金融服务的机构，在日常经营活动中应当保障金融消费者的财产安全，为消费者提供安全的服务环境。此外，更要加强日常的金融知识的科普及防电信诈骗手段、案例的科普。当下诈骗手段手法多样，各种新型诈骗形式多变，让普通的金融消费者防不胜防，容易掉入电信诈骗圈套中。作为银行机构，要进一步加大日常的宣教工作，不断提高金融消费者的金融知识水平和辨别能力，有效避免金融消费者被新的金融诈骗手段欺骗。

（兴业银行芜湖分行 供稿）