农行湾沚区支行成功堵截一起涉案资金外逃案件

近日，农行湾沚区支行成功堵截一起涉案资金外逃案件，为客户挽回直接经济损失239余万元。

8月17日中午12时左右，农行湾沚区支行营业室主管通过内网电话接到天津某农行的紧急电话，该行工作人员表示其网点一对公账户涉嫌电信网络诈骗。经进一步了解得知苏州农行某客户涉嫌被诈骗，客户一手资金298.6万元由苏州交行转至天津农行某对公账户，目前该资金已由天津农行账户转至农行湾沚区支行某对公账户，现客户十分着急。

营业室主管接到电话后，立刻将情况向支行领导汇报，同时安排人员对“涉案”对公账户进行核查，通过核查发现该对公账户于当日从天津农行某对公账户分别转入100万元和198.6万元两笔资金，金额与天津农行描述相吻合。同时，农行湾沚区支行经进一步核查发现，该账户开户至今无交易流水，仅在“涉案”当月前几日有几笔小金额转账支取交易（疑似试探性交易），在第一笔资金100万元转入账户后，已经开始陆续向外进行资金转支交易。

联想到近日“断卡”行动专项督导会暨运营风险分析会上运营管理部提示内容，此账户符合“断卡行动”涉案账户特征，存在重大涉案风险！营业室主管当机立断，立刻将核查情况上报支行，并同步对该账户采取只收不付管控措施。值得欣慰的是，当天下午农行湾沚区支行接到苏州农行工作人员反馈，告知客户已经通过公安机关报案，目前已对相关账户进行控制，由于该行及时对账户进行主动管控措施，为公安机关侦办案件争取到了最宝贵的时间，也为客户最终挽回直接经济损失239余万元。

此次农行湾沚区支行成功堵截较大金额的资金外逃案件是该行“断卡行动”开展以来的一个工作缩影。一直以来，农行湾沚区支行严格按照监管部门及上级行要求，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作摆在重要位置，采取多种措施坚决筑牢反电信诈骗防护网，切实维护金融消费者的切身利益。

（农行湾沚区支行 供稿）